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2018/03/26 - [투자] - 외국인 순매수 1위 KODEX200TR 어떤 종목인가?

일전에 외국인 순매수 1위 종목 중에 KODEX200TR이 있어 소개한 적이 있었습니다.

이번에는 KODEX200TR과는 조금 다른 KODEX MSCI KOREA가 순매수 1위를 하였습니다.

그래서 KODEX MSCI KOREA 와 KODEX MSCI KOREA TR 두 ETF 를 소개해볼까 합니다.

두 ETF 모두 MSCI 즉, Morgan StanleyCapital International사가 발표하는 지수 중 우리나라에 해당되는 지수를 추종하는 것으로 볼 수 있으며 TR이 붙은 것은 위에서 볼 수 있듯이 세전현금배당이 재투자되는 것을 가정하여 배당수익률이 가산된 총수익률을 반영하여 산출된 것을 따른다고 보면 됩니다. 

두 ETF 모두 보수는 0.15%로 기본적인 KODEX200와 보수가 같다는 것을 감안하였을 때 투자할 때 추종하길 원하는 지수에 따라 투자하시면 될 것 같습니다.

KODEX MSCI KOREA TR의 분배금은 없으니 KODEX MSCI KOREA의 분배금을 보자면 1년에 한 번씩 분배금을 나누어 주고2018년 4월 30일을 기준으로 170원을 분배했으니 약 1.1%를 배당한다고 보시면 될 것 같습니다.

마지막으로 위 두 상품은 KODEX 200 이나 TIGER 200과 같이 거래량이 많은 ETF와는 달리 거래량이 많지 않으니 유동성공급자가 있더라도 투자에 주의하셔야 할 것 같습니다.

자세한 내용은 KODEX MSCI KOREA, KODEX MSCI KOREA TR 이 링크에서 확인하실 수 있습니다.

이번에 1주일 외국인 순매수 1위를 KODEX200TR 이 차지 했다.

KODEX200은 아는데 도대체 KODEX200TR은 무슨 종목인가? 해서 찾아 보았다.

결론적으로 KODEX200 TOTAL RETURN 이라는 종목은 KODEX200은 코스피200지수를 추종하는 ETF라면 TR은 코스피200지수에 배당재투자를 가정한 지수를 추종하는 ETF였다. 자세한 사항은 이 링크에서 참고할 수 있다. KODEX 200 TR

KODEX 200 TR

먼저 찾아보면서 가장 놀라웠던 것은 관심도의 차이였다.

외국인만 이 종목에 엄청난 관심을 가졌고, 기관과 개인은 거의 관심이 없는 것으로 보였다.

외국인이 순매수를 엄청했다길래 얼마나 했는지 네이버 증권에서 보았더니 이제 무려 60%가량을 가지고 있다.

KODEX 200 TR

이전부터 TIGER 200이나 TIGER 코스닥 150으로 ETF 포트폴리오로 재미를 꽤나 본 적이 있어서 관심이 끌렸다.

삼성자산운용이 운용하는 KODEX 종목보다 미래에셋자산운용에서 운용하는 TIGER 종목을 애용했던 것은 같은 지수를 추종하는 ETF를 비교했을 때 운용보수가 확실히 쌌기 때문이다.

(참고로 미국에서는 VANGUARD 라는 회사가 운용보수가 싸기로 유명하다.)

2018/03/04 - [투자] - 흥미로운 워렌 버핏 와이프의 투자법

특히나 이전 글에서 언급했듯이 운용보수가 싼 ETF로 S&P500지수를 추종하는 VOO을 워렌버핏은 추천했었다.)

아무튼 TIGER 종목을 애용했었는데 이번 KODEX 200 TR 의 운용보수를 보니 매우 매력적이였다.

배당재투자를 생각하시는 분들은 아시다시피 배당재투자를 위해서는 꽤나 자산이 커야한다.

예를 들어 삼성전자를 사고 계속 배당재투자를 하고 싶다면 시가배당률을 2%로 가정할 때 50주, 약 7500만원 어치 주식을 가지고 있어야 한다.

이러니 TOTAL RETURN 을 해주는 운용으로 총보수를 0.1% 받는 것은 매우 합리적으로 보였다.

결론적으로 지금은 ETF를 거래하고 있지 않고, 관심종목을 유심히 보고 있는지라 매매하지는 않겠지만 현금흐름을 생각하지 않고, 배당재투자를 생각했을 때 KODEX 200 보다는 KODEX 200 TR 이 훨씬 매력적으로 보였다.

특히나 KODEX 200 보다 KODEX 200 TR이 운용하는데 더 손이 많이 갈텐데 보수는 0.05% 더 싸기 때문이다.

따라서 TIGER 200의 총보수가 0.05%로 가장 저렴하지만 배당재투자를 생각하시는 분이라면 KODEX 200 TR 을 선택하는 것도 고려해볼만 한 것 같다.

우리나라에서 오마하의 현인이라고 불리는 워렌 버핏을 모르는 사람은 거의 없을 것이다.

많은 투자자들이 워렌 버핏의 투자 방법을 배우기 위해 관련된 책들이나 주주 서한등을 많이 보기도 한다.

또, 워렌 버핏의 투자를 복제하고 싶다면 워렌 버핏의 투자 회사 버크셔 해서웨이 주식을 사면 된다.

그런데 최근에 워렌 버핏의 부인은 어떻게 투자를 하였는지 관련 글을 보았다.

Why Warren Buffett would tell his widow to buy an index fund

(워렌 버핏은 첫 번째 부인 수잔 버핏이 죽은 후에 두 번째 부인으로 아스트리드 맹크스를 만났는데아스트리드 맹크스를 위의 제목에서 his widow로 칭한 것으로 보인다.)

(왼쪽 분이 워렌 버핏의 두 번째 부인 아스트리드 멘크스)

한 마디로 요약하자면 워렌 버핏의 부인은 90%의 S&P index fund 와 10%의 국채로 이루어진 포트폴리오로 투자하고 있다.

특히나 S&P index fund 에는 여러가지가 있는데 그 중 Vandguard 회사가 운용하는 Vangurad S&P 500 ETF(티커: VOO)를 애용한다고 한다. 토니 로빈스가 쓴 책 Money에도 나오지만 vanguard 그룹의 etf는 운용보수가 매우 낮아 투자자들이 장기간 거래하기 좋다. 따라서 VOO를 택한 것으로 보인다.

또한 10%의 국채를 포트폴리오에 넣은 것은 주식 시장에 큰 타격이 올 때 위험을 헷지하기 위한 수단으로 보인다.

주주서한.pdf20쪽에 와이프의 투자에 관련된 내용이 짤막하게 적혀있다.)

사실 확인을 위해 여러가지 글들을 들어가보고 주주서한도 찾아보면서 본 내용으로는 포트폴리오의 90%인 VOO를 주식 대여로 소소한 이익을 더 챙긴다는 말도 있었다.

2018/03/01 - [투자] - 증권사 계좌 개설할 때 알아두면 좋은 팁

예전에 이 글에서 주식 대여 서비스를 신청하는 법을 쓴 적이 있었는데 간단히 말하면 주식 대여를 통해서 연 0.5%~ 5%까지의 대여 수수료를 받을 수 있다.

시장 변동성이 크고, 무슨 주식을 사야할지 감이 잡히지 않을 때 tiger 200 이나 tiger 코스닥 150을 통해 투자를 많이 해봐서 우리나라의 경우에도 주식 대여로 수수료를 받을 수 있는지 보았는데 두 종목은 개별 종목이 아니여서 그런지 주식 대여를 통해 투자하는 사람이 없었다.

(주식 대여를 아예 못하는 종목일 수도 있다.)

하지만 우리나라에서도 운용 보수가 kodex 200 보다 낮은 tiger 200 을 통해 충분히 워렌 버핏의 와이프와 같은 포트폴리오를 구성할 수 있을 것이다.

여러 해 동안 주식 투자를 하면서 책, 블로그, 사이트들을 통해 많은 정보를 얻어 왔다.주기적으로 들어가 보고, 도움이 될 만 한 사이트들을 소개해 본다.

1. 국내 주식 사이트

(1) ipostock.co.kr - 국내 ipo 일정과 정보를 알려주는 사이트

ipo(initial public offering)은 기업공개라고 해서 외부에 기업을 공개하고, 상장해서 외부투자자들이 주식을 살 수 있도록만드는 것인데 이 사이트에서 ipo 일정과 비상장주식 시세(K-OTC 시장)도 볼 수 있다.최근 카페24와 같이 유망하다고 하는 주식들을 공모주 청약을 통해 주식을 매수할 수 있다.

(2) www.kcif.or.kr - 국제금융시장의 동향을 알 수 있는 사이트

 이 사이트는 국제금융센터 사이트로 세계 경제가 어떻게 돌아가고 있는지 전문가들이 보고서를 써서 거의 매일같이올려 놓는다. 거의 매일 올라와서 모두 읽을 순 없지만 훑어 보는 것만으로 세계 경제의 동향을 알 수 있을 것이다.

(3) kr.investing.com

    네이버 증권

두 사이트 모두 금융사이트로 주가, 환율, 원자재 가격 등 다양한 정보를 알려준다.investing 사이트는 엄청 다양한 정보(심지어 암호화폐 시세까지...)를 보여주고 있는데 UI가 편리하지 않아서네이버 증권을 더 선호하는 편이다.

2. 해외 주식 관련 사이트

 (1) www.etf.com 

미국의 모든 etf의 정보를 담고 있어서 매우 편리하다. 해외주식은 거의 etf 위주로만 거래했는데비슷한 etf 끼리 보수, 일일 매매량, 분배금 등을 비교도 해주고, 좋은 etf를 선정도 해줘서 매우 편리했다.그리고 최근 etf에 자금 유입, 유출도 보여줘서 돈이 어디로 흘러가고 있는지 볼 수 도 있다.

 (2) www.bloomberg.com 

블룸버그 사이트로 세계 주요 경제 뉴스를 포함하여 시사뉴스를 보여주고, 전 세계의 주가도보여준다. 전 세계의 주가를 알려줘서 매우 편리했는데 UI가 별로 좋지 않아 요즘에는 거의 쓰지 않는다. 관심있는 주식의시세만 보다보니 오히려 구글을 통해 간단히 보는게 더 편하다.(여담으로 블룸버그는 자체적으로 블룸버그 단말기라는 트레이드에 특화된 기기를 판매하고 있는데 엄청나게 다양하고,편리한 기능을 가지고 있어 기기 이용법을 따로 배워야 할 정도이다. 예측부터 분석까지 다재다능한데 단말기 가격이수 천만원이라 일반인은 거의 보지도 못한다. 하지만 이 단말기를 고려대와 연세대가 하나씩 가지고 있는데고려대 엘포관(엘지 포스코관), 연세대 상경 경영대학 도서관에 있으니 만약 자신이 고려대 또는 연세대에 연이 있다면이용해보는 것도 좋을 것 같다.)

 (3) www.whalewisdom.com 

이 사이트는 13F라고 1억달러 이상의 자산을 굴리는 매니저가 매 분기마다 미국증권거래위원회에 지분공시한 것을 보기 쉽게 만들어 놓은 사이트이다.

이렇게 어떤 주식이 가장 매니저들에게 인기가 있었는지 쉽게 보여주기도 하고, 직접 어떤 매니저가 어떤 주식들을매수했는지 볼 수도 있다.(네모 안의 티커을 검색하면 무슨 주식인지 알 수 있다.)

3. 주식 관련 도서

 먼저 가장 읽으면서 흥미롭게 읽었던 책은 포트폴리오 성공 운용과 돈의 힘이다.

 (1) 포트폴리오 성공 운용 - 예일대 기금 운용을 한 데이비드 스웬슨이 쓴 책이다. 미레에셋투자교육연구소에서 출판했는데생각보다 어려운 내용이 많아서 읽기 쉽지는 않다. 하지만 나에게 처음으로 분산투자의 미를 알려준 책이다. 

 (2) 돈의 원리 - 포트폴리오 성공 운용과는 약간 다른 관점에서 투자를 알려준다. 포트폴리오 성공 운용에서 분산투자를알려준다면 돈의 원리에서는 집중투자를 알려준다. 개인적으로 두 책 모두 굉장히 좋은 책이지만 기업의 투자나, 기금운용이아닌 개인의 투자라는 관점에서 본다면 이 책이 더 나은 것 같다.

 (3) 그 외 - 제러미 시겔이 쓴 주식에 장기투자하라 이 책은 내게 주식 투자를 왜 해야하는지 알려준 책이고, 여러 자산군의특징도 알려주고, 경제에서 역사적인 사건들을 통해 주식에 대해 알려준다. 그리고 다양한 책으로 벤저민 그레이엄이나 워렌버핏 같은 주식 투자의 귀재 등을 보고, 투자 신념을 어느 정도 구축한 것 같다.번외로 토니 로빈스가 쓴 Money라는 책도 재밌게 봤는데  이 책도 개인이 재태크할 때 어떤 식으로 재무 목표를 설정하고이루어 나갈지 계획을 짜는데 매우 도움이 된다는 점에서 재무설계사나 자산관리사가 읽으면 도움이 될 것이다. 하지만 책이미국에서 써져서 퇴직연금과 같은 부분에서 우리나라와 달라 정확하게 우리나라에 적용할 수 없다는 점이 아쉬웠다.

투자를 하기 시작할쯤 주식 관련 책들을 마구 읽었었는데 어느 순간부터는 주식 투자에 나만의 원칙을 갖춰나가고,이에 도움이 되는 책들을 골라 읽었던 것 같다. 그리고 처음 시작할 때에는 무거운 책보다 서점에 있는 국내 도서중에입문자에게 도움이 되도록 전문용어나 개념들을 습득할 수 있도록 써진 책들이 스테디셀러로 있었는데 그런 책들이 도움이되었던 것 같다.그리고 나는 개인적인 의견을 읽는 것도 좋아하는 편이라 경제 관련 블로그를 통해 정보도 얻고, 의견도 재밌게 본다.네이버 블로그에 정말 대단하신 분들이 많은 것 같다. 노모벳, 신나는동물농장, 플레인바닐라 같은 블로그를 보면서 많은 정보도 많이 얻고, 개인적인 의견을 읽는 것도 매우재밌으니 한 번씩 보는 것도 추천한다.